¿Cómo evitar fraudes y estafas en el mercado de criptomonedas?

El mercado de criptomonedas en Argentina, y en el mundo, ha experimentado un crecimiento exponencial en los últimos años. Esta innovadora forma de inversión y transacción ha capturado la atención de inversores novatos y experimentados por igual. Sin embargo, donde hay crecimiento y dinero, los fraudes y estafas no tardan en aparecer. En este artículo, abordaremos cómo identificar y evitar estas prácticas malintencionadas, enfocándonos especialmente en el contexto argentino.

Entendiendo el mundo de las criptomonedas

Las criptomonedas son divisas digitales que utilizan la criptografía para asegurar transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. Bitcoin, Ethereum y Ripple son solo algunas de las miles de criptomonedas que existen actualmente. A diferencia de las monedas tradicionales, las criptomonedas operan en una tecnología de cadena de bloques (blockchain). Se trata de un libro de contabilidad digital descentralizado y distribuido que registra todas las transacciones de una criptomoneda de manera segura, transparente e inmutable. Cada «bloque» en la cadena contiene un número de transacciones; una vez que un bloque se llena, se cifra y se enlaza al bloque anterior, formando una cadena garantizando, que la información que ingresa en el blockchain, no puede ser alterada sin modificar todos los bloques posteriores.

Tipos de fraudes y estafas en el mercado de criptomonedas

En el dinámico y a veces opaco mundo de las criptomonedas, los fraudes y estafas representan una amenaza constante para inversores tanto novatos como experimentados. A medida que el sector de las criptomonedas crece en tamaño y complejidad, también lo hace la variedad y sofisticación de las estafas diseñadas para defraudar a los usuarios de sus activos digitales. 

Fraudes más comunes en el comercio de criptomonedas

Los fraudes en el comercio de criptomonedas son una preocupación creciente, especialmente para aquellos nuevos en el espacio de inversión en activos digitales.

• Pump and Dump: Esta táctica implica un grupo de inversores inflando artificialmente el precio de una criptomoneda a través de recomendaciones exageradas, solo para vender sus tenencias una vez que los inversores han elevado el precio.
• ICO fraudulentas: Las ICOs permiten a las startups recaudar fondos vendiendo su criptomoneda propia antes del lanzamiento del proyecto. Sin embargo, ha habido casos donde las ICOs se promocionan con proyectos no existentes o sin la intención de desarrollar el producto prometido, dejando a los inversores con tokens sin valor.

Tabla comparativa de los fraudes más comunes 

Tipo de Fraude	Descripción	Cómo Protegerse
Pump and Dump	Inflar el precio de una criptomoneda para luego venderla en masa, causando una caída estrepitosa.	Investigar la volatilidad histórica y los patrones de trading. Evitar inversiones basadas en «tips» sin fundamento y grupos de señales dudosos.
ICO fraudulentas	Lanzamiento de Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) sin un proyecto real detrás, buscando captar fondos.	Verificar el equipo detrás del proyecto y buscar auditorías independientes. Revisar la viabilidad y la transparencia del proyecto.

Estafas más recurrentes en la inversión de criptomonedas

Las estafas en el ámbito de la inversión en criptomonedas se han vuelto cada vez más sofisticadas, aprovechándose de la naturaleza digital y a menudo anónima de las transacciones de criptomonedas.

Phishing

El phishing en el mundo de las criptomonedas se realiza principalmente a través de correos electrónicos, mensajes de texto, y mensajes directos en redes sociales o plataformas de mensajería que imitan ser de fuentes legítimas como exchanges de criptomonedas, wallets, o incluso proyectos de ICO conocidos. Estos mensajes suelen contener enlaces a sitios web falsificados que son casi idénticos a los legítimos, diseñados para engañar a las víctimas para que ingresen sus credenciales de acceso, frases de recuperación de wallets, o claves privadas.

Esquemas ponzi y piramidales

Los esquemas Ponzi y piramidales son modelos de negocio fraudulentos que prometen altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo, basándose en el reclutamiento de nuevos inversores para pagar a los anteriores, en lugar de generar ingresos legítimos a través de actividades comerciales o de inversión.

Cómo identificar un fraude o estafa de criptomonedas

Identificar un fraude o estafa en el mundo de las criptomonedas puede ser desafiante, especialmente debido a la constante evolución de las tácticas utilizadas por los estafadores. Sin embargo, hay señales de alerta y patrones comunes que pueden ayudarte a detectar estas actividades fraudulentas antes de caer en ellas. 

Señales de alerta en las transacciones de criptomonedas

En el ámbito de las criptomonedas, donde la innovación y la volatilidad caminan de la mano, es esencial estar alerta a ciertas señales que pueden indicar la presencia de un fraude o una estafa. A continuación, se detallan algunas de las señales de alerta más importantes que los inversores deben tener en cuenta al realizar transacciones con criptomonedas:

• Promesas de rentabilidad excesivamente alta: Una de las banderas rojas más claras en cualquier inversión es la promesa de retornos garantizados que superan por mucho los estándares del mercado. Las criptomonedas pueden ofrecer ganancias significativas, pero como cualquier inversión, vienen con riesgos asociados. Cualquier proyecto que ofrezca grandes retornos con poco o ningún riesgo debe ser considerado con escepticismo.
• Falta de transparencia sobre el proyecto: La transparencia es fundamental en el mundo de las criptomonedas. Los proyectos legítimos suelen ser abiertos sobre su tecnología, hoja de ruta, y equipo detrás del proyecto. La ausencia de esta información o la dificultad para verificarla puede ser un indicativo de que algo no está bien.
• Presión para invertir rápidamente: Los estafadores a menudo intentan crear un sentido de urgencia para empujar a los inversores a tomar decisiones precipitadas. Pueden afirmar que se trata de una oportunidad limitada en el tiempo o que los espacios para invertir se están acabando. Una práctica común es ofrecer bonificaciones o ventajas adicionales por invertir antes de una fecha límite. Es importante tomarse el tiempo necesario para investigar a fondo y no ceder ante tácticas de presión.

Además de estas señales, es prudente estar atento a otras prácticas dudosas, como el anonimato excesivo de los fundadores o la promoción agresiva en redes sociales y foros por cuentas y perfiles con poca historia o credibilidad. 

Estrategias para evitar fraudes y estafas en criptomonedas

Navegar el mundo de las criptomonedas requiere cautela, dado el aumento en la sofisticación de las estafas y fraudes. Sin embargo, adoptar estrategias proactivas y prácticas de seguridad puede minimizar significativamente el riesgo de caer en estas trampas. 

Cómo proteger tus inversiones en criptomonedas

• Investiga antes de invertir: Dedica tiempo a investigar el proyecto, revisa su whitepaper, el equipo detrás del proyecto y opiniones en la comunidad.
• Utiliza wallets seguras: Prefiere wallets que te permitan tener control total sobre tus claves privadas.
• Desconfía de ofertas no solicitadas: Ignora ofertas que lleguen a través de correos electrónicos no solicitados o mensajes en redes sociales.

Recursos y herramientas para prevenir estafas con criptomonedas

Protegerse de los fraudes en el ámbito de las criptomonedas no solo implica estar informado sobre las tácticas de engaño más comunes, sino también hacer uso de herramientas y recursos que pueden aumentar nuestra seguridad. Aquí algunos esenciales:

Sitios Web para verificar la legitimidad de las ICOs

• ICO Bench: Una plataforma que proporciona calificaciones de ICOs por expertos en blockchain y criptomonedas. Ofrece una amplia gama de datos sobre ICOs pasadas, en curso y futuras.
• TokenData: Ofrece información y análisis sobre lanzamientos de ICOs, rendimientos y tendencias del mercado.
• CryptoCompare: Además de ser una herramienta para el seguimiento de precios de criptomonedas, ofrece reseñas y análisis de ICOs, lo que puede ayudar a evaluar la solidez de un proyecto.

Herramientas de análisis de blockchain

• Chainalysis: Una plataforma líder en análisis de blockchain que proporciona software y servicios para desenmascarar actividades relacionadas con criptomonedas, ayudando a identificar transacciones y actividades sospechosas.
• CipherTrace: Ofrece servicios de inteligencia de criptomonedas, prevención de lavado de dinero (AML), y soluciones de cumplimiento.
• Glassnode: Proporciona análisis en cadena y métricas de mercado que pueden ayudar a entender mejor la actividad del mercado de criptomonedas y posibles señales de comportamientos fraudulentos o inusuales.

Otras Herramientas Útiles

• Metamask: Una wallet de criptomonedas que también funciona como puente hacia aplicaciones descentralizadas (dApps), permitiendo a los usuarios interactuar con el ecosistema blockchain de manera segura.
• Etherscan: Un explorador de bloques para Ethereum que permite a los usuarios verificar transacciones, contratos inteligentes y el estado de la red Ethereum.

Qué hacer si has sido víctima de una estafa o fraude de criptomonedas

Si has sido víctima de una estafa o fraude de criptomonedas, actuar rápidamente y de manera informada puede ser crucial para mitigar las pérdidas y, en algunos casos, contribuir a la prevención de futuros fraudes. A continuación, se detallan los pasos a seguir para manejar esta situación desafortunada:

1. Reporta inmediatamente

Contacta a las plataformas de intercambio y wallets implicadas: Informa del incidente lo más pronto posible. Proporciona toda la evidencia que tengas, como identificadores de transacción (TxID), correos electrónicos, capturas de pantalla de la comunicación con los estafadores, y cualquier otro dato relevante que puedas recolectar. Muchas plataformas tienen procedimientos establecidos para estos casos.

2. Denuncia ante las autoridades

En Argentina, las entidades regulatorias relevantes incluyen:

• Unidad de Información Financiera (UIF): Responsable de prevenir e investigar el lavado de activos y la financiación del terrorismo, incluidas las estafas con criptomonedas.
• Comisión Nacional de Valores (CNV): Regula los mercados de valores y puede ofrecer asistencia en casos de fraudes financieros relacionados con inversiones.

Al denunciar el fraude, asegúrate de proporcionar toda la documentación y evidencia que respalde tu caso. Esto no solo aumenta las posibilidades de una investigación efectiva sino que también contribuye a la creación de un registro oficial del fraude.

3. Busca apoyo en la comunidad

Compartir tu experiencia: Puede ser de gran ayuda tanto para ti como para otros en la comunidad. Utiliza foros especializados en criptomonedas, redes sociales, y grupos de discusión para advertir a otros sobre el fraude específico. La concientización puede prevenir que otros caigan en la misma estafa.